La Asamblea comenzó con la intervención del presidente Enrique Sanz Fernández-Lomana recordando que la compañía ha ascendido a la sexta posición por ahorro gestionado de entidades aseguradoras según el Ranking de ICEA, señalando además que es la única entidad no vinculada a grandes grupos financieros o a firmas de capital extranjero.
El Presidente hizo un recorrido por las grandes cifras de crecimiento durante 2018. Destacó que al final del año el censo de mutualistas ascendía a 202.478, lo que supone un crecimiento respecto al censo anterior de 3,13%. Esto ha hecho posible que la evolución de primas se haya situado en los 646,8 MM€, un 2,87% más que en 2017.
También cifró el presidente el volumen de ahorro gestionado en 7.282 MM€, un 9,93% más que el año anterior.
La rentabilidad neta de las inversiones, con un 4,78% sobre los activos invertidos, “supone un buen resultado para la situación de los actuales mercados y de los tipos de interés existentes”, destacó el presidente, lo que permite retribuir a los mutualistas con un 4,30%.
Por otra parte, al ratio de los gastos de administración se ha situado en el 0,21%, frente al 1,25 en los fondos de pensiones del mercado. Asimismo, señaló que la cartera de inversiones a valor contable que era de 8.118 MM€.
Por último, el excedente del ejercicio ha sido de 30 MM, que se acumulará a los fondos propios de la entidad, alcanzando la cifra de 349 MM de euros, frente a los 9 MM de 2005, “lo que significa que hemos multiplicado por 38 veces los fondos propios en los últimos 13 años, contribuyendo decisivamente a reforzar nuestra solvencia”, concluyó el presidente.
Tras realizar un análisis de las distintas variables macroeconómicas y la trascendencia geopolítica del conflicto arancelario entre China y EEUU, el Brexit, la pugna entre gobierno italiano y la Unión Europea, factores todos ellos que han cristalizado en altos niveles de incertidumbre, el presidente puso en valor el resultado financiero del 4.30% de rentabilidad asignada a los mutualistas en contraposición con la media del sector, alguno de ellos en valores negativos.
Con la transformación digital de fondo y para mantener las bases del modelo de negocio que han hecho posible situar a la Mutualidad donde está en estos años, el presidente presentó el proyecto de Innovación Financiera, “para lo que hemos creado en la Mutualidad un grupo de trabajo específico de carácter multidisciplinar”, con el objetivo de buscar nuevas oportunidades de inversión con las que aportar valor desde un planteamiento estratégico.
Uno de los ámbitos de trabajo de este grupo es apoyar proyectos de tecnología, robótica o empresas tecnológicas de nueva creación (las llamadas startups tales como las insurtech, legaltech, Fintech o legaltech entre otras).
El otro foco de atención serán las inversiones en proyectos vinculados a las ciencias de la salud y el envejecimiento poblacional. “Entendemos, dijo el presidente, que ambas temáticas son esenciales no tanto con vistas al cierre del ejercicio, como para diseñar el futuro de la Mutualidad en las próximas décadas”.
Entre la medidas más recientes, el presidente anunció la puesta en marcha de la nueva Web privada para el exclusivo uso de los mutualistas, donde se amplía la operativa a realizar, además de hacer más fácil su navegación con un funcionamiento mucho más intuitivo.
También adelantó que “después del verano, lanzaremos una APP para que podamos operar con la Mutualidad de forma ágil y conocer nuestras posiciones a través de dispositivos móviles”. Todo ello con el objetivo de que las comunicaciones con los mutualistas sean mucho más fáciles, directas y útiles.
En estos dos últimos años la Mutualidad ha incorporado a profesionales cualificados del sector para mejorar el Gobierno Corporativo. A los cuatro nombres del año pasado (Manuel Lagares, Jose María Nin, Juan Carlos Ureta y Jose Miguel Rodríguez-Pardo) hay que añadir la incorporación a este Consejo Asesor de Ana Garcia Fau y Marieta del Rivero.
El presidente también explicó que en este ejercicio “la Junta de Gobierno ha querido dar otro paso más proponiendo la incorporación de consejeros independientes, que puedan aportar conocimiento en determinadas áreas”.
Por otra parte el presidente subrayó la importancia que la Inversión Socialmente Responsable está teniendo en el ámbito financiero en general y de manera particular en las actuaciones llevadas a cabo por la Mutualidad el pasado ejercicio: De los más de 710 millones de euros netos invertidos en 2018, 166,5 millones de euros han sido destinados a activos sostenibles, socialmente responsables/ infraestructuras/ energías limpias o temáticas, tales como envejecimiento poblacional o sector salud, lo que representa un 23,45% de las inversiones totales del periodo.
A través de la Fundación MA se han impulsado la promoción de acciones y la participación directa en voluntariado corporativo, colaboración con los jóvenes abogados a través del deporte inclusivo, formación en centros educativos, defensa de los DDHH de abogados en peligro, y la puesta en valor del patrimonio cultural de España.
También, se ha potenciado la Fundación en el ámbito de la Responsabilidad Social Corporativa, a través de la creación de la Escuela de Pensamiento, que aportará conocimiento, ideas, opinión y valor a la sociedad, en temas como la economía del envejecimiento o de la longevidad y todo lo que le rodea.
En su intervención, el presidente también informó sobre la marcha del PE 18/22 puesto en marcha con el objetivo de adaptar la Mutualidad a los nuevos retos de su entorno.
“A día de hoy, afirmó el presidente, hemos ido cumpliendo los objetivos que nos habíamos marcado para 2018, de forma que llegaremos al objetivo final al cabo de los cinco años”.
También añadió que la Mutualidad está desarrollando nuevos procesos para ser más eficientes, estando imbuidos en un cambio cultural, en el que está incluido todo el personal de la Mutualidad: “Ningún Plan Estratégico se cumple, si los empleados no están comprometidos con el proyecto y sienten orgullo de pertenencia a la Entidad”, añadió.
Entre los nuevos proyectos están, la Escuela de Pensamiento, recién creada, la organización de distintos grupos de trabajo, como el denominado G5 enfocado a los jóvenes y millennials, que recientemente han realizado un BOOTCAMP para escuchar las inquietudes de los jóvenes; además del grupo de Investigación e Innovación Financiera, y el grupo Task Force, pensado para dotar de identidad al Plan Estratégico.
Por último, el Presidente anunció la redacción de unos nuevos Estatutos que fueron sometidos a la Asamblea en su totalidad, ya que, aunque no necesitaban una reforma integral, sí se les ha dado una nueva sistematización agrupando los artículos por su naturaleza y delimitando mejor los distintos libros y capítulos.
Estos fueron aprobados por mayoría absoluta, con entrada en vigor el próximo 1 de julio de 2019.
El director General, Rafael Navas Lanchas, presentó el presupuesto para este año donde la previsión de crecimiento de las aportaciones de los mutualistas se situaría en el 2,89%, hasta llegar a los 665,9 millones de euros. Con ello, el volumen del ahorro gestionado llegará a los 7.930 millones, frente a los 7.282 del año pasado, un 8,90% más, por lo que en esta partida se seguirá creciendo con el objetivo de alcanzar los 10.000 MM al finalizar 2022.
La rentabilidad prevista se estima en un 4,17%, lo que dejaría la rentabilidad a favor de los mutualistas en el 3,75%.
Con estas cifras, según indicó el director general, el excedente podrá situarse en los 25 millones, con lo que la Mutualidad pasaría a tener unos fondos propios de 374 millones.
Estos datos van en la línea de los objetivos fijados por la entidad e incluso, como expuso Rafael Navas, en algunas partidas se van mejorando.
Es el caso del crecimiento del ahorro gestionado que se ha situado en los 7.583 millones, un 10,13% más que a abril del año anterior.
Las aportaciones de los mutualistas suponen un total de 256 millones de euros, y por lo que respecta a los ingresos financieros netos, hay que destacar que se han situado en 142 millones, en línea con la rentabilidad a conseguir al cierre del ejercicio.
Por último, el ratio de gastos de gestión ha bajado al 0,20% sobre el volumen del ahorro gestionado.
Después de la intervención de la Comisión de Auditoría y de la Comisión de Control, intervino Fernando Ariza, subdirector General y responsable de la función de riesgos y de la función actuarial de la Mutualidad, para explicar el Informe de Solvencia al cierre de ejercicio, cuyo resultado arroja un ratio del 192%, cerca de dos veces el valor requerido por la Dirección General de Seguros.
Los asambleístas eligieron a los Vocales de la Junta de Gobierno, seis en representación de los mutualistas y tres en representación de los socios protectores, así como a un miembro de la Comisión de Control, con el siguiente resultado:
En representación de socios protectores (proclamados electos al coincidir con el número de candidatos elegibles):
En representación de los mutualistas:
Comisión de Control